Наталья Ревенко из International Wealth: об открытии счетов в финансовых организациях для игроков-физлиц

В открытии счетов для безналичных расчетов заинтересованы как гемблинг-компании, так и сами игроки. Первым они нужны для хранения средств и совершения платежей, связанных с предпринимательской деятельностью. Гемблеры, в свою очередь, используют счета для выведения выигрышей, полученных в онлайн-казино, на покерных сайтах или виртуальных беттинг-платформах.

Наталия Ревенко – директор по развитию бизнеса в компании International Wealth – составила перечень советов, которыми физические и юридические лица смогут воспользоваться при открытии счетов за рубежом.

Во второй части материала она рассказала об особенностях финансовых решений для компаний, работающих на азартном рынке. А теперь предлагаем ознакомиться с рекомендациями Натальи относительно открытия счетов для игроков – физических лиц.

Преимущества международных финансовых решений для игроков-физлиц из стран СНГ

К международным финансовым учреждениям относятся классические и цифровые банки, платежные системы, финансовые компании. Неблагоприятная экономическая ситуация и нестабильность курса валют, изменчивость и неудобства валютного регулирования, низкий порог страхования вкладов и другие причины вынуждают игроков из стран СНГ искать надежные зарубежные решения.

Поэтому именно надежность – первое преимущество открытия иностранного счета. Второе преимущество – свобода работы с USD, EUR и другими валютами, а также возможность хранить сбережения в этих валютах. Третье преимущество важно для тех, кто работает с криптовалютой – нерезидентный счет обеспечивает свободу конвертации фиатных денег в криптовалюты (и наоборот).

Не стоит забывать и об ограничениях на стороне отправителей средств – мировые покерные сайты или онлайн-казино намного охотнее будут работать с европейскими счетами (к примеру, кипрским, литовским или английским).

Открытие личных счетов за рубежом: важные нюансы

По сравнению с небанковской организацией в классическом банке открытие счета осуществляется дольше и тяжелее. Также отмечу, что количество иностранных банков, принимающих как иностранцев – физических лиц, так и иностранные компании, существенно меньше числа небанковских учреждений.

Клиентам, осознающим вышесказанное, но все равно по каким-то причинам предпочитающим именно банк, я советую:

• проверить международную банковскую организацию на предмет наличия действующей лицензии, SWIFT, репутации в Сети, качества работы с иностранными клиентами;
• учитывать наличие возможных ограничений по гражданству, резидентности и странам отправителей. Этот очень важный момент необходимо выяснить на самом первом этапе работы с банком. Ситуация по странам, в отношении которых у банков имеются ограничения, может измениться в любой момент, и к этому тоже нужно быть готовым;
• уточнить возможность получить банковскую карту с отправкой в свою страну. Не все банки выпускают карты, также не все могут отправлять их по всему миру;
• проверить наличие ограничений для компаний: по деятельности, стране регистрации, разрешению приема средств от третьих лиц и т. д.;
• узнать о перспективе подключения процессинга. Предоставляет ли банк такую услугу, или необходимо будет привлечь другую компанию/процессинговый центр, обеспечивающую обслуживание финансовых операций с прямым подключением к системам авторизации и клиринга Visa или MasterCard;
• проверить гибкость финансового платежного учреждения;
• учесть скорость ответов суппорт-отдела и возможность общения на родном языке.

Обязательные данные для открытия счета в иностранном финансовом учреждении

Существуют лояльные платежные системы: предоставил паспорт, заполнил анкету, прошел авторизацию – и счет открыт.

Чтобы открыть личный счет в серьезных небанковских учреждениях или банках, нужно больше документов, подтверждающих: личность (копия паспорта для международных путешествий), адрес проживания (свежий счет за коммунальные услуги не старше трех месяцев) и благосостояние (выписка по банковскому счету за последние шесть месяцев с указанием источника средств). Также потребуется CV.

Некоторые учреждения в дополнение к перечисленному выше требуют личную встречу с клиентом на протяжении трех месяцев после открытия счета. Отмечу еще, что банки могут и любят запрашивать дополнительные документы, например, выписки по счетам, открытым в других финансовых организациях (любой страны мира).

---

Хотите знать, где игроки из СНГ-региона могут открыть личный счет? Приходите 15 апреля на UGW 2020, посвященную игорному бизнесу, где Наталия выступит с отдельным докладом. Спикер расскажет об условиях открытия счетов в различных иностранных организациях, а также объяснит, какие решения гемблинг-компании могут использовать для сбережения средств и совершения платежей.

Программа мероприятия ►►►