Наталія Ревенко з International Wealth: про відкриття рахунків у фінансових організаціях для гравців-фізосіб

У відкритті рахунків для безготівкових розрахунків зацікавлені як гемблінг-компанії, так і самі гравці. Першим вони потрібні для зберігання коштів і здійснення платежів, пов’язаних із підприємницькою діяльністю. А гемблери використовують рахунки для виведення виграшів, отриманих в онлайн-казино, на покерних сайтах чи віртуальних беттінг-платформах.

Наталія Ревенко – директорка з розвитку бізнесу в компанії International Wealth – склала перелік порад, якими фізичні та юридичні особи зможуть скористатися під час відкриття рахунків за кордоном.

У другій частині матеріалу вона розповіла про особливості фінансових рішень для компаній, що працюють на азартному ринку. А зараз пропонуємо ознайомитися з рекомендаціями Наталії щодо відкриття рахунків для гравців – фізичних осіб.

Переваги міжнародних фінансових рішень для гравців-фізосіб із країн СНД

До міжнародних фінансових установ належать класичні та цифрові банки, платіжні системи, фінансові компанії. Несприятлива економічна ситуація та нестабільність курсу валют, мінливість і незручності валютного регулювання, низький поріг страхування вкладів та інші причини змушують гравців із країн СНД шукати надійні іноземні рішення.

Тому саме надійність – перша перевага відкриття іноземного рахунку. Друга – свобода роботи з USD, EUR та іншими валютами, а також можливість зберігати заощадження в цих валютах. Третя перевага важлива для тих, хто працює з криптовалютою – нерезидентний рахунок забезпечує свободу конвертації фіатних грошей у криптовалюту (і навпаки).

Не варто забувати і про обмеження на боці відправників коштів – світові покерні сайти чи онлайн-казино охоче працюватимуть із європейськими рахунками (наприклад, кіпрським, литовським чи англійськими).

Відкриття особових рахунків за кордоном: важливі нюанси

Порівняно з небанківської організацією в класичному банку відкриття рахунку здійснюється довше та важче. Також зазначу, що кількість іноземних банків, які беруть як іноземців – фізичних осіб, так і іноземні компанії, істотно менша кількості небанківських установ.

Клієнтам, які розуміють вищесказане, але з якихось причин віддають перевагу саме банку, я раджу:

• перевірити міжнародну банківську організацію на предмет наявності ліцензії, SWIFT, репутації в Мережі, якості роботи з іноземними клієнтами;
• враховувати наявність можливих обмежень за громадянством, резидентністю та країнами відправників. Цей дуже важливий момент необхідно з’ясувати на першому етапі роботи з банком. Ситуація з країнами, щодо яких у банків можуть бути встановлені обмеження, може змінитися в будь-який момент, і до цього теж потрібно бути готовим;
• уточнити можливість отримати банківську карту з відправленням у свою країну. Не всі банки випускають карти, також не всі можуть відправляти їх по всьому світу;
• перевірити наявність обмежень для компаній: за діяльністю, країною реєстрації, дозволом приймання коштів від третіх осіб тощо;
• дізнатися про перспективу під’єднання процесингу. Чи надає банк таку послугу, чи необхідно буде залучити іншу компанію/процесинговий центр, що забезпечує обслуговування фінансових операцій із прямим під’єднанням до систем авторизації та клірингу Visa або MasterCard;
• перевірити гнучкість фінансової платіжної установи;
• врахувати швидкість відповідей супорт-відділу та можливість спілкування рідною мовою.

Обов’язкові дані для відкриття рахунку в іноземній фінансовій установі

Є лояльні платіжні системи: надав паспорт, заповнив анкету, пройшов авторизацію – і рахунок відкрито.

Щоб відкрити особовий рахунок у серйозних небанківських установах або банках, потрібно більше документів, що підтверджують особистість (копія паспорта для міжнародних подорожей), адресу проживання (свіжий рахунок за комунальні послуги не більше трьох місяців) і достаток (виписка з банківського рахунку за останні шість місяців із зазначенням джерела коштів). Також буде потрібно CV.

Деякі установи на додачу до перерахованого вище вимагають особисту зустріч із клієнтом протягом трьох місяців після відкриття рахунку. Зазначу ще, що банки можуть і люблять запитувати додаткові документи, наприклад, виписки за рахунками, відкритими в інших фінансових організаціях (будь-якої країни світу).

---

Хочете знати, де гравці з СНД-регіону можуть відкрити особовий рахунок? Приходьте 15 квітня на UGW 2020, що присвячена гральному бізнесу, де Наталія виступить з окремою доповіддю. Спікер розповість про умови відкриття рахунків у різних іноземних організаціях, а також пояснить, які рішення гемблінг-компанії можуть використовувати для заощадження коштів і здійснення платежів.

Програма заходу ►►►